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    2024江蘇農商行/銀行全程VIP班
    江蘇射陽農商銀行:遠離非法集資,拒絕高利誘惑!
      遠離非法集資  拒絕高利誘惑
      近年來,非法集資案件逐漸增多
      面對手段多樣的非法集資
      一定要增強法律意識、風險意識
      端正心態、理性思考和分析
      理性選擇理財產品
      要懂得“天上不會掉餡餅”、
      “世上沒有免費的午餐”這個道理!
      準確識別非法集資行為
      深刻認識非法集資的嚴重危害
      遠離非法集資,拒絕高利誘惑
      守住錢袋子,護好幸福家!
      01
      什么是非法集資
      根據《防范和處置非法集資條例》,非法集資,是指未經國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規定,以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式,向不特定對象吸收資金的行為。
      02
      非法集資的基本特征
      非法集資行為需同時具備非法性、公開性、利誘性、社會性四個特征要件。具體為:
      01非法性
      未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金。
      02公開性
      通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳。
      03利誘性
      承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報。
      04社會性
      向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。
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      03
      非法集資的常見手段
      01承諾高額回報
      不法分子編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話,許諾投資者高額回報。為了騙取更多的人參與集資,非法集資人在集資初期往往按時足額兌現承諾本息,待集資達到一定規模后,便秘密轉移資金或攜款潛逃,使集資參與人遭受經濟損失。
      02編造虛假項目
      不法分子大多通過注冊合法的公司或企業,打著響應國家產業政策、開展創業創新等幌子,編造各種虛假項目,有的甚至組織免費旅游、考察等,騙取社會公眾信任。
      03虛假宣傳造勢
      不法分子在宣傳上往往一擲千金,聘請明星代言、名人站臺,在各大廣播電視、網絡等媒體發布廣告、在著名報刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發宣傳單、進行社會捐贈等方式,制造虛假聲勢。
      04利用親情誘騙
      有些類傳銷非法集資的參與人,為了完成或增加自己的業績,不惜利用親情、地緣關系,編造自己獲得高額回報的謊言,拉攏親朋、同學或鄰居加入,使參與人員迅速蔓延,集資規模不斷擴大。
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      04
      非法集資常見套路
      1
      裝點公司門面,營造實力假象。
      不法分子往往成立公司,辦理工商執照、稅務登記等手續,貌似合法,實則沒有金融資質。這些公司或辦公地點高檔豪華,或宣傳國資背景,或投入重金通過各類媒體甚至央視進行包裝宣傳,或在高檔場所(如人民大會堂)舉行推介會、知識講座,邀請名人、學者和官員站臺造勢,展示與領導合影及各種獎項,欺騙性更強。
      2
      編造投資項目,打消群眾疑慮。
      從過去的農林礦業開發、民間借貸、房地產銷售、原始股發行、加盟經營等形式逐漸升級包裝為投資“理財”、財富管理、金融互助“理財”、海外上市、私募股權等形形色色的“理財”項目,并且承諾有擔保、可回購、低風險、高回報等。
      3
      混淆投資概念,常人難以判斷。
      不法分子把在地方股交中心掛牌吹成上市,把在美國OTCBB市場掛牌混淆是在納斯達克上市;有的利用電子黃金、投資基金、網絡炒匯等新的名詞迷惑群眾,假稱新投資工具或金融產品;有的利用專賣、代理、加盟連鎖、消費增值返利、電子商務等新的經營方式,欺騙群眾投資。
      4
      承諾高額回報,編造“致富”神話。
      高利引誘,是所有詐騙犯罪分子欺騙群眾的不二法門。不法分子一開始按時足額兌現先期投入者的本息,然后是拆東墻補西墻,用后來人的錢兌現先前的本息,等達到一定規模后,便秘密轉移資金,攜款潛逃。
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